Likviditeten efter kassekreditreglen opgøres som gennemsnittet over de seneste 12 måneder af de daglige saldi på kommunens likvide konti. Det vil sige nettoindeståender på bankkonti samt værdipapirer hos kapitalforvalterne Sparekassen Danmark og Danske Capital.

Administrationen har til Indenrigs- og sundhedsministeriet indberettet en gennemsnitslikviditet på 219,7 mio. kr. for 4. kvartal 2025

Figur 1 viser udviklingen i likviditeten for Mariagerfjord kommune ultimo måneden i 2024 til 2025

Figur 1 Likviditet ultimo måned

I 2025 er likviditeten øget fra til 150,4 mio. kr. primo året til 219,7 mio. kr. ultimo 4. kvartal 2025. Det svarer til en stigning på 69,3 mio. kr.

Udviklingen i gennemsnitslikviditeten skal ses i sammenhæng med udviklingen i det faktiske likviditetstræk (indestående i bank), idet en opbygning af likviditet gradvist vil slå igennem på gennemsnitslikviditeten.

Figur 2 viser udviklingen i månedlig ultimo-likviditet efter kassekreditreglen samt månedens likviditetstræk/likviditetsforøgelse for perioden 31. december 2024 til 31. december 2025

Figur 2 Likviditetsudvikling.

Figuren viser, at der de seneste 12 måneder har været flere måneder med en betydelig likviditetsforøgelse. For eksempel er likviditeten i februar og marts øget med henholdsvis 36 mio. kr. og 33 mio. kr. Samlet set er likviditeten øget med knap 44 mio. kr. de seneste 12 måneder. Det har betydet en stigning i gennemsnitslikviditeten fra 150 mio. kr. ultimo 2024 til 219,7 mio. kr. ultimo 2025.

Ved seneste likviditetsindberetning var forventningen en ultimolikviditet 2025 på 223 mio. kr. Det er nogenlunde på niveau med den faktiske likviditet ultimo 2025 på 219,7 mio. kr..

Hvis du som byrådsmedlem ønske at vide mere om emnet, forklares det nærmere i denne video: KL s Økonomiunivers: Mariagerfjord Kommune on Vimeo